Seguros La Latino vs El Águila, ¿cuál tiene mejor seguro de auto?

Seguros La Latino vs El Águila, ¿quién ofrece mejor seguro de auto?

Seguros La Latino y El Águila son dos aseguradoras que quizá no sean muy conocidas en el imaginario colectivo.

No obstante, ambas tienen buenas opciones para ofrecerte un seguro de auto, por lo que vale la pena considerarlas.

Quizá ni Seguros La Latino ni El Águila están en tu radar de mejores aseguradoras de México, pero pueden sorprenderte.

Ambas aseguradoras tienen fortalezas y áreas de oportunidad, con las que pueden ofrecerte opciones interesantes para tu seguro de auto.

Para ayudarte a descubrir quién te ofrece el mejor seguro de auto, compararemos algunos criterios generales.

Bajo estos criterios, veremos cuál es la evaluación que las autoridades mexicanas que regulan a las instituciones financieras (como las aseguradoras) así como los usuarios de los servicios han que otorgado a Seguros La Latino y El Águila, para dirimir quién tiene mejores opciones.

Empecemos pues por descubrir quién tiene mejores argumentos, si Seguros La Latino o El Águila.

Seguros La Latino o El Águila, ¿quién es mejor?

Para contestar esta pregunta, veremos cuáles son los datos de las autoridades mexicanas sobre las instituciones de seguros.

Entre estas autoridades se encuentran la Condusef, que contiene al Buró de Entidades Financieras.

Dentro de estas instituciones, existen criterios para calificar y ubicar a las aseguradoras en rangos de posición.

Estos criterios consisten de instrumentos como:

  • Calificación del Seguro de Autos residentes
  • Índice de Desempeño de Atención a Usuarios
  • Evaluación de Ajustadores

Dichos criterios son numéricamente cuantificables y nos ayudarán a tener idea de qué aseguradora está mejor posicionada.

¿Cuál es la calificación del seguro de auto de Seguros La Latino y El Águila?

Un dato de partida para esta comparación es la calificación al seguro de autos residentes.

El seguro de autos residentes es el seguro de auto más común y que tenemos tú y yo con nuestro auto (espero que tengas seguro de auto, si no, es muy importante y te invito a ir a nuestro cotizador para sacarlo ahora mismo).

La calificación del seguro de autos residentes evalúa lo siguiente en la manera en que trabaja una aseguradora:

  • El número de reclamaciones que se han hecho en su contra
  • Si en el Contrato de Adhesión existen cláusulas abusivas
  • El caso de que las aseguradoras hayan recibido sanciones por parte de la Condusef
  • Que las aseguradoras se adhieran a las regulaciones y lineamientos de Condusef

Al tomar en cuenta todos estos valores, se asigna una calificación del 0 al 10.

Los datos de 2018, dan a Seguros La Latino y El Águila las siguientes calificaciones.

  • Seguros La Latino: 7.44
  • El Águila: 2.67

Como puedes ver, son diferencias como entre el agua y aceite las calificaciones entre ambas aseguradoras.

Mientras Seguros La Latino tiene una muy buena calificación de 7.44, El Águila tiene la peor calificación de todas.

Sin embargo, El Águila es la aseguradora 18 del mercado mexicano de seguros de auto, por encima de Seguros La Latino, en la posición 24.

Diferencia que, al menos por la calificación del seguro de auto, es injustificada.

IDATU: Cómo atienden a sus usuarios Seguros La Latino y El Águila

Empecemos con esta comparativa entre aseguradoras por ver Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU).

Los criterios revisados por la Condusef para establecer el IDATU incluyen cómo las aseguradoras logran resolución de conflictos, conciliación con sus usuarios y la apertura que demuestran para recibir notificaciones de posibles sanciones por parte de la autoridad.

El IDATU es una calificación de 0 a 10 puntos, y en 2018, la calificación de estas aseguradoras fue:

  • Seguros La Latino: 9.80
  • El Águila: 8.63

Como puedes ver, Seguros La Latino tiene una calificación casi perfecta, rondando cerca del 10.

Mientras que El Águila tiene una alta calificación de 8.63, sorpresivamente después de ver su mala calificación general.

Una manera de complementar los datos que nos da el IDATU, es comparándolos contra el Índice de Reclamaciones por cada 10 mil siniestros; índice creado por el Buró de Entidades Financieras para evaluar con equidad a las aseguradoras, aunque exista diferencia en su captación de mercado.

Para esto, se saca la cantidad de reclamaciones que las aseguradoras tienen por cada 10 mil siniestros atendidos.

En este índice, los resultados son los siguientes:

  • Seguros La Latino: 10.119
  • El Águila: 31.041

Como puedes ver, El Águila presenta el triple de reclamaciones, y de todas las aseguradoras en México, es la tercera con más reclamaciones por cada 10 mil siniestros.

Definitivamente algo que tener en cuenta a la hora de elegir una aseguradora.

¿Cómo se portan los ajustadores Seguros La Latino y El Águila?

Otra parte fundamental del usuario de las aseguradoras es el servicio de los ajustadores.

Ellos, literalmente, son los primeros en dar la cara de la aseguradora ante los usuarios.

La interacción de éstos con los asegurados puede transformar la percepción que tenemos de nuestra aseguradora.

Si el ajustador es bueno, la aseguradora sale muy bien parada; y viceversa, un mal ajustador le da al traste.

Para evaluarlos, el Buró pone a disposición de los asegurados un cuestionario para que califiquen a los ajustadores.

Lamentablemente, en este rubro, las buenas calificaciones de Seguros La Latino se van al traste, como lo dijimos.

Aunque sólo tiene a un ajustador evaluado, éste tuvo una calificación de 2.7, por lo que esa es la calificación de Seguros La Latino.

Mientras que en este rubro, El Águila está mejor, pero sólo un poco, pues tiene una calificación de 3.5, después del reporte de 7 ajustadores evaluados para llegar a este dato.

Ambas aseguradoras están por debajo del promedio de los ajustadores en todo el país, que es de 4.72.

Aunque mal de muchos es consuelo de tontos, por lo que deberás tomarlo en cuenta al elegir aseguradora.

¿Quién tiene mejores coberturas? Seguros La Latino o El Águila

Aunque las coberturas pueden ser un criterio subjetivo, será nuestra próxima parada en esta comparación.

La cobertura es el sistema por el que las aseguradoras aceptan riesgos que cubrirán del automóvil a asegurar.

Estos riesgos son los posibles siniestros que habrán de reparar, si se llegaran a presentar en el vehículo.

Usualmente son pérdida total o parcial por robo o daños materiales; responsabilidad civil de bienes o personas, o gastos médicos.

Usualmente las coberturas se venden en paquetes, y mientras mayor sea el paquete, más coberturas incluye. Tradicionalmente, estos paquetes se denominan como Amplia, Limitada y Básica, y su diferencia en coberturas es la siguiente:

Sin embargo, hay aseguradoras que ofrecen más o menos paquetes.

Por ejemplo, El Águila tiene cinco paquetes de coberturas: Cobertura 100, Cobertura Amplia, Cobertura Semiamplia, Cobertura Limitada, y Cobertura Responsabilidad Civil.

Seguros La Latino, por su parte, sí ofrece los tres paquetes tradicionales: Amplia, Limitada y Responsabilidad Civil.

Las sumas aseguradas que ofrecen Seguros La Latino y El Águila en sus coberturas más amplias son las siguientes:

¿Cuánto cuesta el seguro de auto de Seguros La Latino y El Águila?

Otro criterio importante a la hora de elegir aseguradora es el precio que tiene el seguro de auto.

Para comparar el precio entre Seguros La Latino y El Águila, tomamos el costo en la Guía de Aseguradoras ARCA.

Tomamos este precio para estar 100% seguros de que la aseguradora tiene los modelos actualizados en su catálogo.

Estos precios se tomaron con base en los 10 modelos más vendidos en México durante 2018, aunque utilizamos los modelos 2017 para hacer las cotizaciones.

Aunque evidentemente los precios pueden cambiar con respecto a 2019, te puede dar un buen punto de partida:

Como puedes ver, la cotización promedio es ligeramente más barata en Seguros La Latino que en El Águila.

Te invitamos a revisar el cotizador de ARCA para encontrar la cotización de Seguros La Latino y El Águila en cualquier modelo.

Entonces, ¿Seguros La Latino o El Águila, qué aseguradora es mejor?

Además de todo lo que ya hemos visto, puedes complementar la información con datos específicos de cada aseguradora.

Te invitamos a revisar los artículos de Seguros La Latino y El Águila en nuestra Guía de Aseguradoras.

En ellos, además de lo que ya hemos visto, también verás información que puede ayudarte a tomar la mejor decisión.

Pero si quieres que te lo digamos, esa decisión te corresponde a ti, con base en tus necesidades.

Nuestra intención es que esta información te ayude a tomar la mejor decisión para tus intereses.

Si deseas más información, te invitamos a revisar los artículos que hemos publicado en nuestro blog.

O si lo deseas, llámanos (55) 1168 9618 y uno de nuestros asesores te orientará sin costo y sin compromiso de tu parte.

¿Quieres saber más?

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