Seguro de auto MAPFRE: todo lo que necesitas saber

Seguro de auto MAPFRE: todo lo que necesitas saber

Porque tener un auto no sólo implica comprarlo y llevarlo con el tanque lleno. Hay otros gastos como el mantenimiento mecánico y estético periódicos, así como los trámites para que pueda circular legalmente como el pago de la tenencia y…un buen seguro.

Si bien es una obligación de todos los propietarios de un auto el tener un seguro básico, una póliza con la cobertura adecuada puede ahorrarte muchos pesos y darte una gran tranquilidad, en caso de que sufras un inconveniente, que puede ser desde la ponchadura de una llanta hasta el robo de tu vehículo o incluso provocar lesiones graves a otras personas o daño a posesiones de terceros.

Por ello, en ARCA pensamos en esta guía, para que puedas elegir mejor la aseguradora a la que le vas a confiar bienes tan preciados como la protección de tu auto y sobre todo, tu tranquilidad.

1. El seguro de auto de MAPFRE

1.1 Tipos de vehículos que pueden asegurarse

MAPFRE ofrece cobertura para los siguientes vehículos:

  • Automóvil
  • Panel
  • Pickup
  • Camioneta de carga
  • Tractocamión
  • Semirremolque
  • Motocicleta
  • Autobús

1.2 Usos vehiculares

Con MAPFRE, puedes amparar estos vehículos para darles los siguientes usos:

  • Particular.
  • Comercial (auto escuelas con control sencillo y doble).
  • Autobús urbano y foráneo.
  • Diplomático oficial.
  • Emergencia.
  • Grúas.
  • Madrinas o nodrizas.
  • Mensajería o cobranzas.
  • Mudanzas.
  • Patrulla.
  • Renta diaria.
  • Reparto o entrega.
  • Servicio público y/o ruleteo.
  • Ruta fija.
  • Supervisión.
  • Taxi de sitio público.
  • Transporte escolar.
  • Transporte de empleados.
  • Resguardo de valores y transporte.
  • Turismo.
  • Servicio privado de transporte de personas.

1.3 Paquetes y coberturas del seguro de auto

El seguro de auto de MAPFRE ofrece las tres opciones de paquetes más comunes:

  • Amplia
  • Limitada
  • Responsabilidad Civil

Las coberturas que incluyen estos paquetes se desglosan de la siguiente forma:

Calificación de MAPFRE del seguro obligatorio

Calificación: 6.4 (Ranking: lugar 9 de 23)

Según el reporte del Buró de Entidades Financieras de la Condusef, MAPFRE obtuvo una calificación de 6.4Esta evaluación puede servirte como referencia para contratar seguro de responsabilidad civil obligatorioque está por entrar en vigor. Con esta calificación, MAPFRE ocupa la posición 9 de 23 aseguradoras que ofrecen este servicio.

1.4 Deducibles y sumas aseguradas del seguro de auto de MAPFRE

En caso que desees utilizar tu seguro de auto, hay algunos conceptos básicas que debes tener presente para utilizarlo. Por ejemplo, la suma asegurada o el deducible.

ARCA te puede ayudar a conocer todo sobre las diferentes coberturas del seguro de automóviles. El seguro de auto de MAPFRE incluye las siguientes coberturas:

1.5 Condiciones generales del seguro de auto de MAPFRE

Conoce el detalle de cada cobertura en este link con las condiciones generales de seguros MAPFRE.

1.6 ¿Cuánto cuesta el seguro de auto con MAPFRE para los 10 autos más vendidos en México?

Nos basamos en la lista de los 10 modelos de autos más vendidos en México, en pago anual. Utilizamos el código postal 06600 para cotizar y modelos 2018 para homogeneizar las cotizaciones.

1.7 Teléfono de atención de siniestros y servicio de asistencia vial de MAPFRE

Si sufres un accidente o necesitas el servicio de asistencia vial, el número de atención de MAPFRE es: 01 800 849 8585. También puedes utilizar la aplicación MAPFRE Me Ayuda, disponible en iOS y Android.

Las condiciones generales de MAPFRE para vehículos residentes establecen que puedes utilizar la cobertura de asistencia completa (asistencia vial) hasta 3 veces durante la vigencia de tu póliza.

1.8 Otros seguros y coberturas ofrecidos por MAPFRE

MAPFRE es una compañía multi-ramo, es decir, tiene autorización para comercializar varios ramos. Además del seguro de automóviles, MAPFRE ofrece seguros para los siguientes ramos:

  • Vida.
  • Accidentes personales.
  • Gastos médicos.
  • Seguro de hogar.
  • Mascotas.
  • Seguro de viaje.

Si quieres conocer todos los productos que MAPFRE ofrece, puedes consultar el Registro de Contratos de Adhesión de Seguros (RECAS). En este registro elaborado por la CONDUSEF, se detallan los 70 productos de seguros registrados por MAPFRE.

2. Información sobre seguros MAPFRE

2.1 Información general

Fundada el 16 de marzo de 1944 como Seguros Tepeyac S.A., esta aseguradora tiene una reconocida trayectoria en el mercado mexicano en los ramos de incendio, transporte de mercancías y automóviles.

En 1990, se asoció a Grupo MAPFRE, un consorcio español con 80 años de experiencia, que abarca todos los ámbitos de la actividad aseguradora:

  • Automóviles.
  • Vida.
  • Accidentes y enfermedades.
  • Daños.
  • Fianzas.
  • Seguros de crédito.

MAPFRE ofrece un servicio integral de defensa jurídica, con Centros Especializados de Atención de Siniestro, una amplia red médica, de talleres y más de 400 oficinas en todo el país.

En México, cuenta con los reconocimientos:

  • Great Place to Work.
  • Empresa Socialmente Responsable.
  • Las Más Innovadoras según la publicación “Information Week”.

Países donde opera

Como parte de un consorcio internacional, MAPFRE tiene presencia en 46 países de los cinco continentes, entre ellos México, donde es una de las aseguradoras con mayor presencia.

Cifras generales

De acuerdo a datos publicados por MAPFRE, cuentan más de 5,500 oficinas alrededor del mundo, atendidas por una red de 37 mil empleados, casi 80 mil agentes y colaboradores y más de 27 millones de clientes en todo el mundo, de los cuales 3.5 millones son mexicanos (cifras de 2014).

2.2 Información financiera de seguros MAPFRE

Volumen de primas (negocio total)

Según los reportes oficiales que ofrece de manera trimestral la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), para el último trimestre del 2017, MAPFRE reportó más de 24 millones de pesos de primas netas emitidas. En el ramo de automóviles, la emisión de primas netas fue de 3 millones 720 mil 264 pesos.

Ranking en el sector asegurador mexicano

Por volumen de ventas, ocupó el séptimo lugar entre todas las aseguradoras de México, con una cuota de mercado del 5.13% del total nacional. En el ramo de automóviles, es la décima aseguradora más grande (3.62% del total nacional). Al cierre de 2017, reportó una utilidad neta de 16 millones 13 mil pesos.

Siniestralidad de seguros MAPFRE

En el último trimestre de 2017, MAPFRE pagó 13 millones 465 mil 461 pesos por todos los eventos pagados. El índice de siniestralidad, es decir, la relación entre la prima neta devengada y los siniestros pagados, fue de 54.82%. En el ramo de autos, pagó 2 millones 845 mil 648 de pesos para una siniestralidad del 76.49%, según estimaciones de la AMIS.

Calificación financiera

MAPFRE cuenta con las siguientes calificaciones otorgadas por reconocidas certificadoras internacionales:

En su reporte sobre fortaleza financiera, AM Best le otorgó la calificación de A (Excelente).

2.3 Calidad en la atención y servicio de seguros MAPFRE

Otra herramienta que utiliza CONDUSEF para comparar la calidad de servicio que las aseguradoras ofrecen y el grado de satisfacción que logran los clientes es el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios.

En el caso de seguros MAPFRE, CONDUSEF le otorgó para el primer trimestre de 2018 una calificación de 7.67 puntos de 10 posibles. Debido a ello, la aseguradora ocupa el lugar 10 de 20 aseguradoras analizadas. 

Durante el 2017, recibió 2,448 reclamaciones ante CONDUSEF, de las cuales 1,737 pertenecen al ramo de autos.

Los motivos que generaron estas reclamaciones según CONDUSEF, incluyen:

  • Rechazar el pago de indemnización.
  • Reclamaciones sobre el tiempo para la reparación del bien.
  • Quejas relacionadas con el tiempo de espera para el pago de la indemnización.

Durante el primer trimestre de 2018, MAPFRE atendió 68,010 siniestros, de los cuales 522 siniestros causaron reclamación ante CONDUSEF. Estos datos arrojan un ratio de 0.07% de reclamaciones sobre siniestros.

Sanciones impuestas por parte de CONDUSEF

En 2017, recibió 11 sanciones por parte de CONDUSEF, por un monto de casi 300,000 pesos. Sin embargo, el reporte no especifica los motivos que provocaron dichas multas.

Valoración promedio de ajustadores

El Índice de Desempeño de Atención a Usuarios sitúa a los ajustadores de MAPFRE en el lugar 12 de 79 aseguradoras evaluadas. Este índice adjudica a sus ajustadores una valoración promedio de 3.6 de un máximo de 10 puntos.

2.4 Valores agregados de seguros MAPFRE

Si requieres un seguro con coberturas más amplias, los seguros MAPFRE ofrecen coberturas adicionales como:

  • Cobertura integral en el extranjero.
  • Robo parcial.
  • Responsabilidad Civil Catastrófica por muerte accidental.
  • Devolución de prima y deducible.
  • Auto sustituto.
  • Garantía sobre ruedas.
  • Reparación en agencia.
  • Auto GAP: Garantía Total de Inversión.

Al contratar seguros MAPFRE obtienes beneficios adicionales, la mayoría de ellos sin costo, que diferencian a esta aseguradora del resto del mercado. Por ejemplo:

  • Cuenta con una red propia de talleres para reparar tu vehículo.
  • Acceso a la App MAPFRE Me Ayuda para solicitar asistencia, reportar un siniestro y dar seguimiento a la reparación de tu vehículo en caso que se encuentre en el taller.
  • Servicio de defensa jurídica integral.
  • Cobertura de Extensión de Responsabilidad, que cubre en caso de accidente al conducir un auto diferente, con características similares, al registrado en la póliza.
  • En el caso del paquete Amplio Premium, gozas del beneficio de la Cobertura Integral en el Extranjero.

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