Seguro de auto ANA Seguros: todo lo que necesitas saber

Seguro de auto ANA Seguros: lo que tienes que saber

No obstante que en entidades como la Ciudad de México es obligatorio contar con un seguro para circular un automóvil, entre 2014 y 2015 el número de coches con una póliza de seguros pasó de 6.8 a 8%, según cifras de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef); mientras que apenas un 25% del parque vehicular nacional cuenta con una póliza.

Esta falta de prevención, además de pérdidas económicas (multas o absorber el costo de reparación de tu auto), puede ocasionarte serios problemas legales en caso que causes daño a un tercero, ya sea en sus bienes o en su persona.

Por ello, en ARCA creamos una guía con las todas las opciones disponibles en el mercado para que puedas elegir la que más te convenga. Elige bien, duerme tranquilo.

1. El seguro de auto de ANA Seguros

1.1 Tipos de vehículos que pueden asegurarse en ANA Seguros

ANA Seguros es una empresa especializada en el seguro de automóviles, que pertenece a un consorcio 100% mexicano que se dedica a diseñar pólizas especializadas para ramos específicos. El tipo de vehículos que asegura son:

  • Automóviles
  • Camiones
  • Motocicletas
  • Autos turistas
  • Taxi
  • Otros vehículos
Vehículos que asegura Seguros ANA

1.2 Usos vehiculares que ANA Seguros cubre

Para estos vehículos, se pueden cubrir los siguientes usos:

  • Particular:transporte de personas o de enseres domésticos o mercancías sin fines comerciales y de lucro.
  • Carga:transporte de mercancías y/o carga con fines comerciales y que genere un lucro para el contratante, asegurado o conductor.
  • Transporte Público de Pasajeros:uso del vehículo para transportar personas (pasajeros) recibiendo un pago por el servicio.

1.3 Paquetes y Coberturas de la póliza de ANA Seguros

La póliza de ANA Seguros ofrece los paquetes básicos que son:

Estos paquetes incluyen coberturas como:

Coberturas Seguros ANA

Calificación del seguro obligatorio de ANA Seguros

5.9 (Lugar 13 de 23)

Ranking Seguros ANA

El órgano encargado de calificar el comportamiento de una aseguradora al momento de atenderte es el Buró de Entidades Financieras de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef). Para ello utiliza una matriz en la que mide el número de Reclamaciones y Controversias entabladas por los usuarios, así como las Sanciones recibidas y la Supervisión de no repetir las sanciones que les fueron impuestas.

En el caso del Seguro Básico Estandarizado de Automóvil, es decir la póliza básica que estás obligado a contratar al comprar un auto, ANA Seguros obtuvo en 2014 (último año en que se realizó el estudio) una calificación de 5.9 de 10 puntos posibles, para ocupar el lugar 13 de entre un universo de 23 compañías que ofrecen este seguro.

Te puede interesar: Verificación vehicular en CDMX, Estado de México y Puebla

1.4 Deducibles y sumas aseguradas de ANA Seguros

En este apartado te presentamos datos básicos para que conozcas cómo operan las diferentes coberturas que integran una póliza de seguros de ANA Seguros, sobre todo las más importantes, así como los montos máximos con que cuentan (Suma Asegurada) o el porcentaje con el que participas en cada pérdida (deducible) y otros términos interesantes.

Deducibles Seguros ANA

1.5 Condiciones generales de la póliza de ANA Seguros

Si necesitas más detalles sobre estas coberturas, puedes consultar aquí las condiciones generales de los productos de esta aseguradora.

1.6 ¿Cuánto cuesta la póliza de ANA Seguros para los 10 modelos de auto más vendidos en México?

Si lo que quieres revisar es el costo de una póliza, en este apartado puedes revisar el valor de los paquetes básicos que ofrece ANA Seguros. Para ello nos basamos en la lista de los 10 modelos más vendidos en México, en forma de pago anual, con el Código Postal 06600, correspondiente a la Colonia Juárez en la Ciudad de México, para modelos 2018.

Vehículos más vendidos Seguros ANA

1.7 Teléfono de atención de siniestros de ANA Seguros

En caso de siniestro el número nacional de atención de ANA Seguros es: 01 800 835 3262. También se puede dar seguimiento a través de la aplicación móvil ANA Go.

1.8 Otros seguros y coberturas de ANA Seguros

ANA Seguros está especializada en el ramo de automóviles, por lo que no tiene otro tipo de productos. Sin embargo, por su especialización ofrece coberturas mucho más específicas para sus clientes.

ANA Seguros ofrece además de sus pólizas tradicionalesel paquete Únicamente Pérdida Total (UPT).

Además, tiene una amplia gama de coberturas adicionales que aumentan el nivel de protección de tu póliza:

  • No pago de deducible por pérdida total de daños materiales
  • No pago de deducible por pérdida parcial de daños materiales
  • Gastos por muerte accidental o pérdida orgánica
  • Responsabilidad civil ocupantes
  • Responsabilidad civil viajero,
  • Auto sustituto por pérdida total por daños materiales
  • ANA Rent/Extensión ANA Rent
  • Equipo Especial
  • Robo parcial
  • Reparación en agencia

Coberturas diferenciales del seguro de auto de ANA

Si esto no te es suficiente, hay una serie de coberturas diferenciadas en el mercado y que son:

  • Segullantas (Daño a llantas y rines)
  • Blindaje
  • Pago de multas y corralones

Para que revises el total de productos especializados que tiene ANA Seguros, puedes revisar en esta liga el Registro de Contratos de Adhesión de Seguros (RECAS) de la Condusef, que contiene los 13 productos que están registrados por la compañía:

  • Automóviles Residentes
  • Seguro de Producto Básico Estandarizado (RC Autos)
  • Seguro de Motocicletas
  • Seguro de Motocicletas Plan Oro
  • Camiones Residentes
  • Seguro de Automóviles Plan Oro
  • Seguro de Camiones Plan Oro
  • Agencias ARE
  • Seguro ANA RC Obligatoria Carreteras Federales
  • Autos Plan Plata
  • Camiones Plan Plata
  • Seguros Autos Residentes Agencias ARE
  • Autos Residentes Cuotas & Constantes

2. Información sobre ANA Seguros

2.1 Información general

ANA Seguros nació en el año de 1930 como una empresa de asistencia vial. Sin embargo, en 1995 cambió de propietarios y de giro, para convertirse en una compañía de seguros especializada en el ramo de automóviles.

Actualmente pertenece al corporativo Grupo Valore, compuesto por aseguradoras especializadas en los ramos de Vida (Seguros Argos), Daños (GMX Seguros) y (Prevem Seguros), además de una Empresa de Asistencia Jurídica e Inversiones (Gavsa).

Cifras generales

En su portal, ANA Seguros destaca contar con una red de ajustadores, abogados, grúas y ambulancias, que brinda servicio 24/7, con 47 oficinas de servicio en todo el país, con las que busca ofrecer la mejor calidad a sus clientes.

2.2 Información financiera de ANA Seguros

Volumen de primas (negocio total)

Para el último trimestre del 2017, ANA Seguros tuvo un ingreso en primas netas equivalente a 1 millón 471 mil 994 pesos, según cifras de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF).

Ranking en el sector asegurador mexicano

Con esta cantidad, ANA Seguros se posicionó en el lugar 40 entre las aseguradoras del país, con un volumen de negocio del 0.31% del mercado nacional y el puesto 13 de las compañías que venden seguros de auto, donde abarca el 1.43% del mercado.

En cuanto a su balance financiero correspondiente al ejercicio 2017, ANA Seguros logró una utilidad neta de 32 millones 341 mil 281 pesos, con un ratio técnico combinado de 96%.

Nivel de Siniestralidad de ANA Seguros

En cuanto a su balance de siniestralidad, en el los últimos tres meses del 2017, ANA Seguros pagó 817 mil 435 pesos para tener un índice de siniestralidad (la relación entre las primas vendidas y los siniestros pagados) de 55.53%.

Calificación financiera de ANA Seguros

  • La compañía ANA Seguros tiene dos certificaciones financieras que garantizan su fortaleza financiera:
  • B-(Estable) por la casa AM Best.
  • AM (Fortaleza financiera) de Verum.
Calificación financiera ANA Seguros

2.3 Calidad en la atención y nivel de servicio de ANA Seguros

La evaluación del Índice de Desempeño de Atención a Usuarios que emite la Condusef muestra los niveles de calidad de servicio que las aseguradoras ofrecen y el grado de satisfacción de sus clientes. En el 2017, ANA seguros logró una calificación de 8.10 puntos de 10 posibles, para situarse en el lugar 22 de 80 aseguradoras analizadas. 

Si lo que quieres es conocer el número de reclamaciones ante la Condusef que recibió ANA Seguros en 2017, la cifra fue de: 134 reclamaciones.

Los motivos de estas reclamaciones son:

  • Negativa en el pago de indemnización.
  • Inconformidad con el tiempo para la reparación del bien afectado.
  • Desagrado con el tiempo para el pago de la indemnización.

El ratio de reclamaciones, es decir la cantidad de siniestros que fueron reclamados ante Condusef (134) comparados con el total de siniestros en 2017 (817 mil 435), arrojó un índice de 0.0001%, un valor sumamente bajo.

Ratio de reclamaciones ANA Seguros

Sanciones impuestas por parte de la Condusef

De estos 134 siniestros, Condusef aplicó una sanción a ANA Seguros por 35 mil 50 pesos, sin especificar el motivo por el que le fue aplicada.

Valoración promedio de ajustadores

En cuanto a la calidad del servicio de los ajustadores de cada compañía, Condusef diseñó el  Índice de Desempeño de Atención a Usuarios, donde de ANA Seguros lograron una calificación de 1.2 de 10 puntos posibles, es decir en penúltimo lugar de 79 aseguradoras evaluadas.

IDATU ANA Seguros

2.4 Valores agregados de la póliza de ANA Seguros

Como valores agregados de sus productos, ANA Seguros ofrece:

  • Asistencia vial de ANA. 
  • Grúa por colisión.
  • ANA Seguros cuenta con una red propia de talleres de asistencia.

Otro tema interesante con el que ANA Seguros quiere diferenciarse en el mercado es en la atención de siniestros que te brinda cuando los necesites, para esto, mira lo que te proporciona:

  • El 90% de ajustadores y valuadores son empleados directos de la compañía y se encuentran debidamente certificados ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF).
  • Tiempo de reparación en talleres: 10 días hábiles.
  • Tiempo de reparación en agencia: 16 días hábiles (dependiendo de la existencia de refacciones).
  • Tiempo de pago por robo y/o pérdida total: 48 horas.
  • Tiempo de llegada de los ajustadores: 35 minutos en Ciudad de México, Guadalajara y Monterrey, 40 minutos en el resto de la República.

App móvil de ANA Seguros:

Ana Seguros cuenta con una aplicación móvil. En ella puedes darle seguimiento al estado de tu auto mientras está en reparación. Actualmente la app de ANA Seguros está disponible en iOS y Android. La app te permitirá realizar todos éstos trámites:

  • Reportar una solicitud de siniestro (choque, accidente, robo, asistencia) en menos de un minuto.
  • Registrar y consultar la pólizas que tengas contratadas con ANA Seguros, ya sea individual o flotilla.
  • Acceso a tus recibos de pago y su estatus.
  • Acceso a pago de tu póliza.
  • Cambiar datos básicos de tu póliza.
  • Descargar y visualizar tu póliza y condiciones generales que tengas contratadas.
  • Visualizar en gasolineras, oficinas de ministerio público, corralones y oficinas de ANA Compañía de Seguros de acuerdo a tu ubicación.
  • Acceso a los principales números de emergencia.
  • Acceso al cotizador en línea.
  • Diferentes opciones para determinar el valor del vehículo al momento de asegurarlo, en caso de una pérdida total y que son:
    • Valor Comercial (precio del vehículo menos depreciación por tiempo).
    • Valor convenido (cantidad convenida con la aseguradora para evitar la depreciación).
    • Valor factura (para autos último modelo).
    • Valor más alto según la guía EBC o Autométrica.
    • NADA Guide / Kelley Blue Book (para autos fronterizos).

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