El mejor seguro de auto según la Condusef

En México, adquirir un seguro de auto es obligatorio. 

Además, tener un seguro de auto es una buena inversión para protegerte en caso de robos y accidentes vehiculares. Proteger tu patrimonio y, sobre todo, tu integridad física y la de tu familia es lo más importante.

¿Por qué es necesario el seguro de auto?

Te ayudamos a encontrar el mejor seguro de auto según la CONDUSEF.
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Cada día circulan casi 30 millones de automóviles en todo el país, una cifra que cada año crece un 5.8% en promedio.

En lugares donde el crecimiento es más acelerado como en la Zona Metropolitana de la Ciudad de México el parque vehicular se duplicó en sólo 10 años.

Así es: entre 2005 y 2015, pasamos de 3.7 millones de vehículos a 9.5 millones.

Así como incrementan los vehículos en circulación, también viene un aumento en los accidentes, muchas veces fatales.

Más tarde en 2012, de acuerdo a la Organización Panamericana de la Salud, México ocupaba el séptimo lugar mundial en muertes por accidentes de tránsito.

En 2018, en el país ocurrieron más de 375,000 accidentes de tránsito de acuerdo con el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), provocando más de 80,000 heridos y 4,000 muertos.

Finalmente, los gastos que resultan de los accidentes pueden llegar hasta los $120 mil millones de pesos cada año. incluso más de $400,000 pesos en el caso de tratamiento de COVID-19.

Si estas estadísticas no te convencen de contratar un seguro de auto, escucha esto:

En promedio, un accidente te puede costar como responsable $24,000 pesos. En cambio, un seguro de auto, puede costarte tan poco como sólo $2,000 pesos al año.

Haz las cuentas y verás que te conviene estar protegido.

¿Dónde es obligatorio tener un seguro de auto?

Desde 2014 se instauró la obligatoriedad gradual del Seguro de Responsabilidad Civil Vehicular, que ampara el tránsito de vehículos por territorio nacional y que causen daños a terceros en sus bienes, lesiones corporales, incapacidades temporales y/o permanentes o la muerte.

Todas las aseguradoras que tienen un seguro de auto cubren este concepto.

Sin embargo, aunque es obligatorio, su obligatoriedad no se impuso a todos los vehículos de manera inmediata, sino que fue gradualmente, de acuerdo al modelo y valor del vehículo.

A partir de 2019, no importa el modelo ni el valor de tu vehículo, tu auto deberá contar con seguro obligatoriamente.

En caso de no tenerlo, el dueño del vehículo puede hacerse acreedor de multas de entre 20 y 40 UMAs (entre $1,612 y $3,224 pesos).

Estados donde es obligatorio contar con un seguro de auto

Además del Seguro Obligatorio de Responsabilidad Civil, para circular por vías federales, otros estados también decretaron la necesidad de contar con seguro de auto:

EntidadSeguro Obligatorio
Ciudad de MéxicoResponsabilidad Civil
Estado de MéxicoPóliza de Responsabilidad
Baja CaliforniaResponsabilidad Civil
ChihuahuaResponsabilidad Civil
SinaloaResponsabilidad Civil
JaliscoResponsabilidad Civil
NayaritCualquier póliza expedida por institución avalada por la CNSF
MorelosBásica
QuerétaroResponsabilidad Civil
San Luis PotosíResponsabilidad Civil
Nuevo LeónResponsabilidad Civil
TabascoResponsabilidad Civil
TamaulipasBásica
VeracruzResponsabilidad Civil
YucatánDaños a terceros

Las multas por no contar con la póliza están entre los $1,212 y los $8,060 pesos dependiendo de la entidad donde sea la infracción.

Lee todo sobre el Seguro de auto obligatorio aquí.

Relación entre la Condusef y las aseguradoras

¿Qué es Condusef? Son las siglas de Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

Ésta es la institución encargada de dar orientación, atención y recibir las reclamaciones de los usuarios de servicios financieros. Es decir, bancos, AFORES, sociedades de inversión y aseguradoras, entre otros productos en México.

De modo que cuando recibes cualquier servicio financiero avalado por la autoridad que tiene una queja, puedes acudir a la Condusef para que dé seguimiento y determine si es necesario aplicar una sanción.

Dentro de la Condusef, el Buró de Entidades Financieras agrupa distinta información acerca de varios sectores. Entre ellos se encuentran las aseguradoras.

En el Buró, los usuarios pueden comparar a todas las aseguradoras que operan en México en temas como:

  • Su oferta de productos financieros 
  • Ver al detalle reclamaciones, controversias, porcentaje de resoluciones favorables al usuario y tiempos de respuesta
  • Índice de desempeño de atención a usuarios
  • Sanciones y montos de éstas
  • Cumplimiento a los registros de Condusef
  • Si cuentan con programas de educación financiera
  • Y la evaluación de la Condusef al producto de las aseguradoras

Te recomendamos: Cómo encontrar el mejor seguro de auto en línea.

¿Qué calificación tienen las aseguradoras que ofrecen seguro de auto ante la Condusef?

Calificaciones de la CONDUSEF para el mejor seguro de auto.
Calificaciones de la CONDUSEF para el mejor seguro de auto.

Las siguientes 2 tablas te muestran las aseguradoras que ofrecen seguro de auto en México.

En la primera, están ordenadas por la calificación que obtuvieron en el periodo de enero a diciembre de 2017 en el Seguro Básico Estandarizado. En la segunda, verás cómo calificaron en el Seguro de Autos Residentes.

Top 10 en el Seguro Básico Estandarizado

Las mejores 10 aseguradoras según la CONDUSEF con el Seguro Básico Estandarizado.
Las mejores 10 aseguradoras según la CONDUSEF con el Seguro Básico Estandarizado.

*Algunas aseguradoras no tienen calificación en el Seguro Básico Estandarizado. No cuentan con ese producto específico, pero sí lo incluyen en sus coberturas más avanzadas.

Top 10 en el Seguro de Autos Residentes

Las mejores 10 aseguradoras en el seguro de AUTOS residentes.
Las mejores 10 aseguradoras en el seguro de AUTOS residentes.

Por otro lado, las calificaciones del Seguro Básico Estandarizado y el Seguro de Autos Residentes toma en cuenta:

  • Reclamaciones
  • Índice de reclamaciones por cada 10 mil siniestros
  • Sanciones
  • Multa promedio
  • Supervisión de la Condusef
  • Cláusulas abusivas particulares
  • Observaciones de la Condusef

¿Dónde ver más información sobre aseguradoras?

Compara y encuentra el mejor seguro de auto este 2020.
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Para ver más al detalle el nivel de atención de alguna de estas aseguradoras, simplemente busca el artículo de cada una en nuestro blog.

También ahí te explicamos detalle las coberturas, costos y montos asegurados del paquete que ofrecen. También encontrarás el precio del seguro de auto en los 10 vehículos más vendidos en México.

Por eso, la decisión de cuál es la aseguradora que ofrece el mejor seguro de auto para tu vehículo y tus necesidades depende de ti.

Una vez que decidas, te ayudamos a encontrar el mejor precio para tu seguro de auto utilizando un comparador.

En el cotizador en lína, además de comparar el costo del seguro de auto con 8 de las mejores aseguradoras de México, también puedes encontrar descuentos de hasta $4,000 pesos en tu póliza.

Así que ya sabes: déjanos hacerte la vida más simple con nuestro cotizador y no dejes pasar más tiempo sin contratar tu seguro de auto.

3 Comentarios

  • Carlos
    Estaría bien que explicaran cual es la diferencia entre un seguro básico estandarizado y un seguro de autos residentes
  • JOHNNY ZURI
    A veces me ocurre que depende de como busque no consigo localizar bien la póliza de auto que mejor se adapta a mis necesidades. Enseguida me llaman, pero yo no quiero una llamada sino informarme por mi cuenta antes de tener que responder a un montón de preguntas de un comercial que está desesperado por venderme una póliza.
    • Juanma Gironella
      Hola Johnny! Para eso puedes entrar a segurosarca.com y cotizar si nadie que te moleste. Tres clics y ves precios, y si quieres contratar, puedes hacerlo en línea, sin llamadas. Estamos para lo que necesites!

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