Mapfre vs GNP, ¿quién ofrece el mejor seguro de auto?

Mapfre vs GNP, ¿quién ofrece el mejor seguro de auto?

Al buscar qué aseguradora es mejor, es importante hacer una comparativa dedicada de todas las opciones disponibles en el mercado.

Esto aplica tanto si estás buscando un seguro de auto, de vida, de accidentes, gastos médicos mayores o cualquiera.

Conocer las opciones existentes en el mercado te permite comparar sus ofertas y ver si se ajustan a tus necesidades.

De esa manera, puedes elegir el mejor seguro de auto (o el seguro que necesites) acorde a lo que para ti es más importante. Estos factores pueden ser el precio, formas de pago, nivel de calidad, coberturas, atención al usuario, valoración de la aseguradora, etc.

Hay una gran cantidad de factores que pueden incidir en la decisión de qué aseguradora es mejor.

Cuál de ellos es el más importante es una decisión que corresponde al usuario que busca en ese momento.

Como ya sabes, nuestra misión en ARCA es ayudar a nuestros usuarios a conseguir el mejor seguro de auto.

Para ello, no sólo ofrecemos el mejor precio, un comparador con las mejores aseguradoras y un cotizador muy completo.

También ponemos a tu disposición información muy importante acerca de las aseguradoras en México y su seguro de auto.

Prueba de ello es la gran Guía ARCA de las aseguradoras con seguro de auto en México, disponible en nuestro blog.  

En ella podrás encontrar todo tipo de información acerca de las aseguradoras que ofrecen seguros de auto en México.

Y en esta ocasión, compararemos la oferta de dos aseguradoras muy importantes, ambas disponibles en ARCA: Mapfre y GNP.

Conoce a las aseguradoras Mapfre y GNP

Seguramente alguna vez has pensado en Mapfre o GNP como opciones para contratar tu seguro de auto.

Eso si no es que ya tienes el seguro con alguna de estas dos aseguradoras.  

Ambas aseguradoras tienen un gran nombre en México y son elegidas por miles de automovilistas en el país.

Sin embargo, ¿cómo puedes saber qué aseguradora es mejor y ofrece mejores opciones y alternativas para tus necesidades?

Elegir la aseguradora idónea para ti es muy importante, para ahorrar dinero, tiempo y preocupaciones futuras.

En caso de una mala elección, podrías terminar con más problemas que soluciones.

Por eso es importante aplicar tiempo y análisis a la decisión de con qué aseguradora contratarás tu seguro de auto.

Empecemos este comparativo por saber la información básica de ambas aseguradoras.

Un gigante español en México: ésta es Mapfre

La aparición de Mapfre en México precede de la alianza de dos grandes consorcios aseguradores: la mexicana Seguros Tepeyac, fundada en 1944, y Grupo MAPFRE, consorcio español con más de 80 años de experiencia en todos los ramos y operaciones en el sector asegurador.

En 1990, los dos grupos se asociaron en México para fortalecer su posición en México.

De esta manera, participan en todos los ramos y operaciones de las aseguradoras en México, con más de 400 oficinas.

Mapfre México es lugar 11 de las aseguradoras en México, con 3.15% de participación de mercado en todos los ramos.

Y en el ramo de Automóviles, es la novena aseguradora, con el 3.22% del mercado.

Estos datos son al tercer trimestre de 2018, reportados por la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros.

GNP: una compañía pionera en México.

GNP significa Grupo Nacional Provincial y es la unión de dos de las más grandes y antiguas compañías aseguradoras en México: La Nacional Compañía de Seguros de Vida (fundada en 1901) y Seguros La Provincial (fundada en 1936).

La alianza de ambas compañías dio luz en 1969 a Grupo Nacional Provincial.

Actualmente, GNP es la segunda compañía aseguradora más grande de México, con 11.18% del mercado en todos los ramos.

GNP tiene la misma posición en el ramo de automóviles: es la número 2 con el 11.54% del mercado.

Entonces: Mapfre y GNP, ¿qué aseguradora es mejor?

Para definir qué aseguradora es mejor tenemos que tomar en cuenta varios factores.

Básicamente, al igual que en publicaciones anteriores, analizaremos nivel de servicio y oferta de ambas aseguradoras.

Entre ellos, veremos las coberturas de Mapfre y GNP y los paquetes que ofrecen.

La calificación de los instrumentos de la Condusef y el Buró de Entidades Financieras también jugará un papel importante.

Entre estos instrumentos encontramos el índice de reclamaciones de sus usuarios; así como el índice de la calificación de sus ajustadores.

¿Qué coberturas son mejores: las de Mapfre o GNP?

Lo principal de un seguro de auto y donde las aseguradoras pueden ofrecer más valor es en las coberturas.

La cobertura es el riesgo del que acepta protegerte tu aseguradora y que repara en caso de un siniestro.

En México, lo más común es dividir las coberturas en tres paquetes: Amplia, Limitada y Básica.

Sin embargo, las aseguradoras pueden ofrecer más o menos opciones de cobertura; aunque suelen repetirse Amplia y Limitada.

Tenemos un artículo en el que te explicamos a detalle las distintas coberturas; para una referencia rápida, está esta tabla:

Tabla 1. Diferencias entre los tipos de cobertura

Las coberturas, como se ve, disminuyen con los paquetes.

Además, los paquetes de cobertura también dependen de las sumas aseguradas y deducibles a pagar.

En el caso de Mapfre y GNP, ambas aseguradoras tienen las mismas sumas aseguradas y costos de deducible.

Precios del seguro de auto en los 10 modelos más vendidos

¿Cuál es la calificación de Condusef para Mapfre y GNP?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) evalúa los productos de las instituciones financieras, entre las que se encuentran las aseguradoras y, obviamente, el seguro de auto.

En este caso, la Condusef evalúa el Seguro Básico Estandarizado y el Seguro de Automóviles Residentes.

Para saber qué aseguradora es mejor, tomaremos en cuenta la calificación del seguro de automóviles residentes.

La calificación final de Condusef se otorga en una escala del 1 al 10 con base en los siguientes criterios:

  • Cláusulas abusivas en sus contratos
  • Reclamaciones y controversias contra las aseguradoras
  • Supervisión de Condusef
  • Sanciones

La calificación de Mapfre y GNP en el periodo de enero a septiembre de 2018 (la más reciente):

  • GNP: 4.27
  • Mapfre: 4.23

Podemos observar que ambas aseguradoras obtuvieron una calificación reprobatoria, con apenas unas centésimas de diferencia entre las dos.

En la pregunta qué aseguradora es mejor, sin tener buena calificación, GNP tendría una ventaja ligera por encima de Mapfre.

La misma herramienta de la Condusef dice que GNP tiene 2,573 reclamaciones por sólo 1,724 de Mapfre.

¿Cuál es la calificación de los ajustadores de Mapfre y GNP?

La atención de los ajustadores ante un accidente es algo muy importante en la atención de las aseguradoras.

Son los encargados de evaluar el siniestro y deciden si procederá la reparación de los daños por la aseguradora.

De hecho, para asegurar un óptimo nivel de servicio, la Condusef estableció un protocolo de conducta para los ajustadores.

Y los usuarios del seguro de auto, pueden ingresar al Buró de Entidades Financieras y calificar la actuación del ajustador.

Como en la calificación del seguro de auto, existe una escala del 1 al 10 para calificar a los ajustadores.

Al 16 de febrero de 2019, hay 921 reportes de los ajustadores de 26 aseguradoras.

Y, lamentablemente, la calificación promedio de las aseguradoras en conjunto apenas es de 4.2.

En el caso de Mapfre y GNP la calificación de sus ajustadores es la siguiente:

Una vez más, ambas aseguradoras tuvieron una calificación reprobatoria, incluso por debajo del promedio.

¿Qué aseguradora es mejor en atención al usuario, Mapfre o GNP?

Además de los ajustadores, hay toda una cadena de atención al usuario en las aseguradoras.

Agentes de atención telefónica, abogados, secretarias y demás integrantes de todo un aparato corporativo.

Para ello, la Condusef creó el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU).

Como en los anteriores registros, las aseguradoras obtienen una calificación máxima de 10 puntos.

En esta evaluación, GNP tiene poco más de un punto de ventaja sobre GNP.

Es decir, con base en los criterios de Condusef, GNP tiene mejor gestión de atención al usuario que Mapfre.

Calificación del seguro básico estandarizado de automóvil

¿Entonces, Mapfre o GNP?

Ya pudiste ver las calificaciones más importantes entre Mapfre y GNP.

Al ver toda esta información, probablemente tú ya decidiste qué aseguradora es mejor para tus necesidades.

Puede ser que el respaldo de un grupo internacional como el de Mapfre sea importante para ti.

O puedes preferir una importante empresa mexicana como lo es GNP, segunda en acaparación de mercado en el país.

Ultimadamente, la decisión cae en tus manos, pues deberás ser tú, y sólo tú, quien decida qué aseguradora es mejor para lo que estás buscando.

Si quieres comparar los precios y coberturas para tu auto en particular, te invitamos a usar el cotizador de ARCA.

En él, podrás encontrar los precios de GNP,  Mapfre y otras aseguradoras, así como comparar sus métodos de pago y coberturas, para que puedas elegir qué aseguradora es mejor para ti, tengas el mejor seguro de auto, fácil, rápido, y al mejor precio.

¿Quieres saber más?

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