¿ANA Seguros es bueno? Comparamos el seguro de auto con Mapfre

ANA Seguros es bueno pero ¿es mejor MAPFRE?

Comparamos pros y contras... ?️

Para saber si ANA Seguros es bueno o si Mapfre es mejor te hicimos este resumen para 2020.

Para empezar, elegir tu mejor opción en seguro de autos es más fácil si comparas con las mejores 8 aseguradoras de México en nuestro cotizador en línea.

Puedes ver los precios en tiempo real de diferentes coberturas y vehículos para que elijas la que más te conviene.

En este artículo comparamos a dos de las aseguradoras más reconocidas en el mercado de seguros de auto en México: ANA Seguros y Mapfre.

Resumimos los datos más importantes hasta 2020 para mostrarte sus fortalezas y tipo de servicios que ofrecen, así como algunas evaluaciones sobre la calidad en el servicio.

Además mira el comparativo de precios que hicimos, usando los 10 autos más vendidos en México

ANA Seguros es bueno pero ¿es mejor Mapfre?
ANA Seguros es bueno pero ¿es mejor Mapfre?

ANA Seguros y Mapfre: datos generales 

Mapfre es una aseguradora reconocida en México y a nivel mundial en los ramos de incendio, transporte de mercancías y automóviles.

Antes Seguros Tepeyac, en 1990 se asoció con Grupo MAPFRE, un consorcio español con 80 años de trayectoria.

Además del seguro de auto, ofrece otros ramos como: vida, accidentes y enfermedades; daños, fianzas y seguros de crédito.

Valores agregados: 

Cuenta con servicios de defensa legal para sus asegurados y Centros Especializados de Atención a Siniestro, una amplia red médica en todas las especialidades, así como de talleres mecánicos para autos siniestrados y más de 400 oficinas de atención en todo el país.

Por su parte ANA Seguros nació en 1930 como una empresa de asistencia vial. En 1995 se convirtió en una compañía de seguros especializada en el ramo de automóviles.

Hoy forma parte de Grupo Valore, un corporativo financiero de aseguradoras especializadas en seguros de vida (Seguros Argos), Daños (GMX Seguros) y gastos médicos (Prevem Seguros).

Además de una enfocada en Asistencia Jurídica e Inversiones llamada Gavsa.

ANA Seguros y Mapfre: comparamos coberturas 

¿Qué ofrecen estas compañías en su póliza amplia estándar?

Incluyen lo mismo que la mayoría en México para lo más básico:

Conoce las coberturas estándar y las adicionales.
Conoce las coberturas estándar y las adicionales.

¿Qué te cubren estas coberturas?

  • Responsabilidad Civil. Daños a terceros (bienes de su propiedad o lesiones físicas)
  • Responsabilidad Civil Catastrófica. Monto adicional cuando el daño al tercero es grave (p.ej: incapacidad permanente o fallecimiento).
  • Asistencia vial y viajes. Servicio para imprevistos como: cerrajería, cambio de llantas, paso de corriente, grúa, suministro de gasolina, entre otros.
  • Defensa Jurídica. Tienes un abogado para defensa ante la autoridad por un evento de tránsito. Incluye pago de fianzas.
  • Gastos médicos ocupantes. Servicio médico a los ocupantes del auto si sufren lesiones por un accidente de tránsito.
  • Robo total. Recibes indemnización en caso de pérdida del coche, no incluye robo de autopartes.
  • Daños materiales. Reparación del auto en caso de sufrir algún daño físico por: choque, intento de robo, fenómenos meteorológicos como inundaciones, caída de árboles, etc.
  • Muerte accidental. Indemnización adicional en caso de fallecimiento del conductor, registrado en la póliza.

Sumas aseguradas y deducibles

Recuerda que la suma asegurada es el monto tope hasta donde la aseguradora te va a apoyar económicamente A TI en caso de accidente. El deducible, en cambio, es la parte que TÚ vas a pagar.

Comparativo entre ANA Seguros y Mapfre en seguro de auto.
Comparativo entre ANA Seguros y Mapfre en seguro de auto.

*En esta aseguradora, la cobertura tiene un costo adicional.

Diferencias en las coberturas:

ANA Seguros divide su suma asegurada de RC en 2 como se muestra aquí.
ANA Seguros divide su suma asegurada de RC en 2 como se muestra aquí.

Coberturas adicionales y valores agregados

Ahora veamos las diferencias en las coberturas adicionales de estas dos aseguradoras:

Mapfre

  • Auto GAP: Garantía Total de Inversión. Permite cobrar el precio factura en pérdida total. Para autos último modelo o de hasta 2 años de antigüedad.
  • Auto sustituto. Te prestan un auto en renta, si tu auto es pérdida total o está en una reparación.
  • Cobertura integral en el extranjero. Extensión de las coberturas de Responsabilidad Civil, en EEUU y Canadá, que incluye gastos médicos para los ocupantes y servicios de asistencia vial (arrastre de grúa).
  • Reparación en agencia. Para que tu coche no pierda valor, elige hacer composturas en talleres autorizados.
  • Garantía sobre ruedas. Cobertura adicional para tus llantas en caso de daños por accidente o ponchadura.

ANA Seguros

Por ser especializada en seguro de autos, ANA Seguros ofrece una gran variedad de coberturas adicionales, además de valores agregados muy atractivos.

Los costos finales cambian dependiendo del modelo de tu auto y los servicios adicionales que contrates. Cotiza y compara aquí.
Los costos finales cambian dependiendo del modelo de tu auto y los servicios adicionales que contrates. Cotiza y compara aquí.

Por ejemplo:  

  • No pagas deducible por pérdida total o parcial por daños materiales. Es decir, cualquier daño material es cubierto por el seguro. Y si hubiera pérdida total, el pago de la indemnización será del total del valor comercial del vehículo.
  • Gastos por muerte accidental o pérdida orgánica. Es la cobertura de muerte accidental del conductor.
  • Diversas modalidades adicionales de responsabilidad civil que incluye daños a ocupantes del vehículo que no sean dependientes económicos: un pasajero, si el uso es de transporte público, daños causados por el uso de remolques, etc.
  • Auto sustituto. Si el auto asegurado sufre pérdida total o está siendo reparado.  
  • Reparación en agencia. Reduce la devaluación del vehículo en caso de daños físicos cubiertos.

Adicionalmente, tiene coberturas exclusivas como:

ANA Seguros tiene coberturas exclusivas como Segullantas.
ANA Seguros tiene coberturas exclusivas como Segullantas.

ANA Seguros Y MAPFRE: cuánto cuestan ?

El siguiente comparativo es revisar los precios de los diferentes paquetes que ofrecen estas compañías.

Para ello, usamos los 10 autos más vendidos en México con un domicilio ubicado en la colonia Juárez de la Ciudad de México, en modelos 2017.

Te puede interesar: ¿Cómo obtener el mejor precio para tu seguro de auto nuevo?

Los precios aquí mostrados solo ejemplifican la diferencia entre ambas compañías aseguradoras.
Los precios aquí mostrados solo ejemplifican la diferencia entre ambas compañías aseguradoras.


En su mayoría, los costos de ANA Seguros son más altos que Mapfre, porque su filosofía corporativa se enfoca más en brindarte un mejor servicio, sin escatimar costos.

Pensando en la protección de tu familia y tu auto, ¿prefieres servicio y mayor protección o un precio menor?

Si tu prioridad es el precio menor, recuerda que puedes comparar y cotizar hasta 8 compañías en menos de 3 minutos con nuestro cotizador.

ANA Seguros Y MAPFRE: qué tal el servicio

Finalmente, vemos el nivel de servicio.

Según las evaluaciones de Condusef que monitoreamos para medir la calidad del servicio tienen un nivel bastante parejo.

El primer parámetro es el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU) en 2018 que mide ventajas y desventajas de la operación de cada aseguradora en México. En 2019, ANA Seguros no aparece entre los primeros 20 aseguradoras con mayor cantidad de reclamaciones.

¿Mapfre es mejor? Estos son los puntajes más recientes según la Condusef.
¿Mapfre es mejor? Estos son los puntajes más recientes según la Condusef.

En segundo lugar, el parámetro de evaluación es el número de reclamaciones establecidas ante la Condusef por los clientes de estas aseguradoras. En 2019 ambas obtuvieron calificación de 10, con el siguiente detalle:

Los niveles de servicio muestran otros ramos de Mapfre además del seguro de auto.
Los niveles de servicio muestran otros ramos de Mapfre además del seguro de auto.

La diferencia es por el volumen de negocio de Mapfre que es mayor al de ANA Seguros y abarca otros ramos.

En 2017, ANA Seguros fue la aseguradora número 13 entre las aseguradoras especializadas en auto, con un volumen de casi $1.5 millones de pesos

En cambio, Mapfre, era la 7a aseguradora más importante de México y la décima en seguros de auto, con una facturación en el ramo de cerca de $3.8 millones de pesos.

Evaluación del servicio prestado por los ajustadores (calificación máxima: 10 puntos)

  • Mapfre. 3.6*
  • ANA Seguros. 1.2*

*A menor puntaje, mejor calificación

Seguro obligatorio de Responsabilidad Civil

Cuando fue lanzado este seguro, la Condusef realizó un comparativo entre las compañías que lo ofrecen. 

Aquí, Mapfre obtuvo una calificación de 6.4 de 10 puntos, ocupando el lugar 9 de 23. ANA Seguros obtuvo 5.9 puntos, en el lugar 13 de 23.

Calificación del seguro básico estandarizado de automóvil

Así rankearon ambas aseguradoras al momento que se lanzó el seguro de auto de responsabilidad civil obligatorio en México.
Así rankearon ambas aseguradoras al momento que se lanzó el seguro de auto de responsabilidad civil obligatorio en México.

En resumen

Compara y elige precios en tiempo real de las coberturas que necesitas y contrata tu seguro sin salir de casa.
Compara y elige precios sin salir de casa.

Analizando los pros y contras de cada aseguradora te puedes elegir lo que mejor te convenga dependiendo de tu estilo de vida. 

ANA Seguros tiene coberturas mucho más variadas pero los precios son notoriamente más bajos en Mapfre.

En cuanto a servicio, la atención a usuarios en algunos aspectos favorece a Mapfre y en otros a ANA Seguros.

En general, ambas compañías son buenas en sus fortalezas.

Además de estas 2 opciones, trabajamos con las mejores aseguradoras en México y te ayudamos a comparar y elegir el mejor seguro de auto.

Como comparador de seguros en línea, complementamos nuestro servicio rápido y automatizado con comparativos de aseguradoras en nuestra sección de blog.

Por último: te decimos si tienes verificaciones o multas pendientes con tu vehículo sin costo aquí.

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